Chaque année au mois de mai, cela devient un rituel pour tous les contribuables français. C’est l’heure de la déclaration de revenus. C’est aussi le moment pour beaucoup d’entre vous de déposer un avis d’imposition pour évaluer le poids des taxes dans votre budget annuel. Et si vous déclarez des revenus fonciers, vous vous poserez sûrement la question suivante : comment puis-je réduire les impôts payés sur mes revenus fonciers? Dans cet article nous allons vous donner des premiers éléments de réaction, une base de réflexion, que vous pourrez approfondir avec l’un de nos spécialistes.
Dernière option, moins connue et pratiquée que les autres, la donation temporaire par l’usager consiste à profiter du bénéfice d’un bien, mais pour un certain temps et pour une durée limitée. Ainsi, le donateur conserve la propriété simple, mais ne perçoit plus de revenus locatifs. C’est le propriétaire qui percevra les revenus locatifs pendant la période de démembrement. C’est une façon d’aider financièrement un proche tout en allégeant votre fiscalité. En pratique, le bénéficiaire est généralement un enfant séparé de la timonerie. Vous l’aurez compris, notre système offre de nombreuses possibilités et possibilités pour réduire les impôts sur votre propriété. Certains vous permettent même de le faire en même temps que vous augmentez votre patrimoine, par exemple en investissant dans un déficit foncier ou une entreprise individuelle. Toute situation doit être étudiée au cas par cas. L’auteur
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Imposition des revenus fonciers
La fiscalité en France n’est pas des plus faciles. Mais force est d’admettre que l’imposition des revenus fonciers est relativement facile à appréhender. Comme nous l’expliquons en détail dans notre guide sur l’imposition des revenus fonciers, le contribuable a le choix entre deux options. Soit vous choisissez le régime fiscal réel, soit c’est le régime microsol qui est appliqué par la loi si les revenus ne dépassent pas 15 000 euros par an. Si les revenus annuels du bien dépassent 15 000 €, le régime actuel devient celui applicable sur le droit. Dans le cas des micro-lots, le contribuable bénéficie d’une rémunération de 30% du montant du contrat brut, qu’il a déclaré en case 4BE de sa déclaration n° 2042. Dans le cadre du dispositif actuel, selon sa situation, il doit remplissez le Formulaire N° 2044 ou 2044 SPE et recensez l’ensemble des revenus et dépenses de votre patrimoine (par exemple, charges foncières, frais d’agence, etc.) dans un formulaire déductible au sens de l’article 31 du Code général des impôts. En remplissant l’un de ces deux formulaires, le contribuable détermine les Gains en Capital du Contribuable qui sont entrés en collision dans sa déclaration pour l’année 2042. Dans les deux cas, l’administration fiscale intègre le revenu net du régime fiscal, ainsi que les revenus d’une activité professionnelle, pour déterminer l’impôt sur le revenu à payer. Des prélèvements sociaux de 17,2% en 2020 sont également calculés au niveau des revenus nets de la propriété. Plus la tranche d’impôt sur la marge du propriétaire (IMT) est élevée, plus l’impôt que vous devez payer sur vos revenus fonciers est élevé. Des mécanismes sont censés exister pour optimiser leur situation lorsqu’un contribuable a un MTR supérieur ou égal à 30% d’impôt.
La carte immo de Periance
L’un des moyens les plus efficaces de réduire les impôts consiste à réduire le niveau de revenu imposable tout en faisant fructifier votre patrimoine. Cela peut sembler contre-intuitif, mais c’est en fait tout à fait possible et même recommandé. Et la façon la plus avantageuse fiscalement d’atteindre votre objectif est d’investir dans l’immobilier pour le rénover et créer un déficit foncier à cause de vos revenus immobiliers existants. C’est un moyen d’unir l’utile : développer ses atouts ; pour les entreprises : réduire les impôts. Le principe est simple. Ils investissent dans un appartement très ancien, qui sera rénové pour répondre aux nouvelles normes et aux besoins actuels des locataires. En effet, les gens ne recherchent pas le même séjour qu’il y a 20 ou 30 ans. S’inscrire!
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Par conséquent, si vous produisez votre déclaration de revenus l’année suivant la fin des travaux, indiquez la nouvelle propriété que vous possédez maintenant sur votre formulaire 2044. Vous serez également responsable du montant du loyer reçu et des frais encourus. Les loyers perçus seront très bas, car vous n’aurez probablement loué l’appartement que quelques mois. En revanche, les charges seront importantes du fait des travaux effectués. En effet, l’ampleur des travaux oscille généralement entre 50% et 60% du montant total de votre investissement, incluant les travaux. Cela générera un déficit en capital que vous pourrez compenser avec vos revenus immobiliers existants et vos revenus totaux jusqu’à un maximum de 10 700 €. Le déficit de terrains vacants qui est dû à l’épuisement du revenu de base perçu dans les dix prochaines années est remarquable. Imaginez les économies d’impôts que vous obtiendrez en réduisant votre revenu imposable de 10 000 €, 20 000 € ou même 30 000 €. Plus votre tranche de contrôle marginal est élevée, plus vos économies d’impôt sont importantes. Il le sera encore plus si vous pouvez passer à une classe d’imposition inférieure avec la réduction de votre assiette fiscale. Plus d’informations sur le déficit foncier.
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Aménager son logement pour passer au régime fiscal de la location meublée non professionnelle (LMNP)
Votre locataire vient de vous offrir des vacances. Il est temps de vous demander s’il ne serait pas plus intéressant de louer votre maison meublée que de la louer vide. En effet, les locations meublées, ou LMNP, bénéficient d’un certain nombre d’avantages fiscaux par rapport aux loyers modiques. Les revenus sont imposés dans la catégorie BIC (gains industriels et commerciaux) et non dans la catégorie des revenus de la propriété. Deux options s’offrent au propriétaire dans cette catégorie. Soit vous optez pour le régime micro-BIC et bénéficiez alors d’une réduction de 50% des revenus bruts déclarés, soit vous déclarez vos revenus au régime fiscal réel. Dans ce deuxième cas, vous pourriez être tenu de payer la valeur de vos biens et meubles que vous avez acquis pour les livrer. Ces frais de comptabilité déduisent le gain locatif imposable en plus de tous les autres frais spécifiés par le propriétaire. Chaque situation est différente, mais cela peut annuler tout revenu locatif pendant environ 20 ans. Investir en nue propriété à crédit
C’est généralement la manière la moins connue d’investir dans l’immobilier, mais ce n’est pas la méthode la moins intéressante. A contrario, les investissements immobiliers nus peuvent parfois rebuter certains investisseurs car il s’agit d’une obligation, typiquement de 15 ans, sans revenus locatifs générés pendant toute la durée de l’opération. Par contre, la contrepartie est très tentante. En effet, l’Investisseur qui utilise une nue-propriété avec un prêt hypothécaire bénéficie d’une réduction de ses appartements de l’ordre de 50% à 60% de leur valeur en pleine propriété (au prix du m2) et peut déduire les frais de ses emprunts d’autres biens immobiliers le revenu. qu’il reçoit d’une autre manière. Ensuite, vous ne vous souciez de rien pendant toute la période de démembrement. Tous les frais et dépenses, ainsi que la gestion, sont à la charge de l’utilisateur. Cela comprend également le règlement de la taxe foncière. Enfin, cet accord présente un avantage supplémentaire pour les contribuables assujettis à l’IFI (taxe foncière). Le nu-propriétaire n’étant pas assujetti à l’IFI, cette taxe n’est pas alourdie au fil des ans par la diminution du capital amorti dans l’hypothèque.
A noter que la déduction des frais d’emprunt n’est possible que si la bulle de l’usufruit agit en tant que propriétaire social. Cela implique notamment que ce régime n’est pas possible pour l’achat de parts de SCPI en nue-propriété.
Vendre un ou plusieurs biens pour réinvestir autrement
Cette solution sera plus difficile à imaginer pour un investisseur très attaché à son bien. Soit à cause de problèmes sentimentaux, soit parce que vous avez du mal à trouver une aussi bonne rentabilité dans un emplacement équivalent à l’appartement que vous possédez déjà. Cependant, c’est une solution qui ne peut être exclue. En fait, même en matière d’immobilier, rien n’est figé. Il ne faut pas hésiter à vendre quand on le peut, car il existe de nombreuses autres solutions immobilières qui peuvent être plus pertinentes selon la situation immobilière et fiscale. Oui, mais investir dans quoi? Retrouvez toutes les solutions que vous souhaitez ajouter vous pouvez investir dans l’immobilier et le papier de pierre.
Donner l’usufruit temporaire à un enfant
Dernière option, moins connue et pratiquée que les autres, la donation temporaire par l’usager consiste à profiter du bénéfice d’un bien, mais pour un certain temps et pour une durée limitée. Ainsi, le donateur conserve la propriété simple, mais ne perçoit plus de revenus locatifs. C’est le propriétaire qui percevra les revenus locatifs pendant la période de démembrement. C’est une façon d’aider financièrement un proche tout en allégeant votre fiscalité. En pratique, le bénéficiaire est généralement un enfant séparé de la timonerie. Vous l’aurez compris, notre système offre de nombreuses possibilités et possibilités pour réduire les impôts sur votre propriété. Certains vous permettent même de le faire en même temps que vous augmentez votre patrimoine, par exemple en investissant dans un déficit foncier ou une entreprise individuelle. Toute situation doit être étudiée au cas par cas. L’auteur
Jeremy ORFEO Président et co-fondateur Un projet? Une question?
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